2020年7月31日，標準化資產(chǎn)TAMP服務商「棲盟科技」宣布于近日獲得來自青松基金的千萬級人民幣Pre-A輪投資。
棲盟科技成立于2018年，是國內(nèi)首家以凈值化資產(chǎn)作為核心、為有財富管理需求的金融機構(gòu)及獨立理財師提供全流程TAMP解決方案的金融科技服務商。公司通過為渠道建立以數(shù)字化系統(tǒng)為基礎(chǔ)，資產(chǎn)篩選、資產(chǎn)診斷、內(nèi)外部培訓及中后臺支持等全業(yè)務流程賦能為核心的解決方案，幫助渠道更高效地管理客戶及資產(chǎn)、并提供更專業(yè)化的投資解決方案。
棲盟科技創(chuàng)始人兼CEO牟慧玲是國內(nèi)第一代外資行私行高管，曾歷任荷蘭銀行、法國興業(yè)銀行、東亞銀行的私人銀行負責人，并于2014年創(chuàng)辦了國內(nèi)某知名三方財富管理公司，以權(quán)益類資產(chǎn)為主打產(chǎn)品，年募集量近40億。
十余年的從業(yè)經(jīng)驗中，牟慧玲既見證了中國財富管理行業(yè)的蓬勃發(fā)展，也看到了傳統(tǒng)的資產(chǎn)銷售渠道人力成本高企、發(fā)展瓶頸明顯且可復制性較差等行業(yè)深層痛點。
隨著國內(nèi)對資產(chǎn)及渠道的深層改革和快速轉(zhuǎn)型，針對標準化的私募基金的買方投顧將正式涌現(xiàn)，而隨著市場上的從業(yè)者從營銷向投資顧問的職能轉(zhuǎn)型，國內(nèi)的凈值化資產(chǎn)的TAMP平臺也將迎來起點式的發(fā)展機遇。
1、科技賦能，做全場景賦能TAMP平臺
TAMP，全稱為Turn Key Asset Management Platform ，也即全托管資產(chǎn)管理平臺，是首先在北美發(fā)展起來的成熟商業(yè)模式，賽道擁有如Envestnet、Assetmark等上市公司，其核心是為占據(jù)美國財富管理市場近45%份額的獨立理財機構(gòu)提供從展業(yè)、產(chǎn)品到運營、服務等全流程的支持。
棲盟科技以科技為著力點，以專業(yè)培訓內(nèi)容為觸達點，以資產(chǎn)研究和服務為最終價值點，并開發(fā)出三大體系產(chǎn)品——探普云、探普研究院和探普學堂。
探普云是為財富管理全場景賦能的TAMP服務平臺，貼合金融公司業(yè)務流程進行合規(guī)線上化，使所有理財顧問的營銷工具以“探普云”系統(tǒng)為入口，完成財富管理線上展業(yè)業(yè)務流、并打通和積累的所產(chǎn)生的數(shù)據(jù)。
據(jù)了解，2019年興起的財富轉(zhuǎn)型風口，讓“探普云”的機構(gòu)版“精益展業(yè)”系統(tǒng)獲得了多家券商和期貨的青睞，而適逢今年疫情催生的金融機構(gòu)線上展業(yè)需求的加速，棲盟科技更是迎來訂單的快速增長。
目前，棲盟科技已與包括方正證券、華金證券、恒泰證券、上海銀行、南華期貨等多家金融機構(gòu)建立了合作關(guān)系，“探普云”IFA版上也聚集了超過3000名的專業(yè)理財師。
2、實戰(zhàn)課堂，提升客戶專業(yè)水準和實際產(chǎn)能
探普學堂，是棲盟科技旗下的財富管理實戰(zhàn)課堂，提供從專業(yè)知識、展業(yè)技巧到實戰(zhàn)操練等一系列成長課程，并將最終結(jié)果與實際產(chǎn)能掛鉤。
系列課程涵蓋了主流基金策略和分類、資產(chǎn)配置和組合投資理論，基金及基金組合評價、客戶異議時的展業(yè)技巧、存續(xù)服務中如何打造信任關(guān)系，并針對提升產(chǎn)能提供一對一輔導。對于有轉(zhuǎn)型需求但缺乏指導的個人理財師，探普學堂還開設(shè)了證券基金投資基礎(chǔ)營、特訓營，以訓練營的方式從理論到實操，手把手解決面對客戶的實際問題——力求做中國財富管理的第一實戰(zhàn)課堂。
探普學堂還通過探普云平臺，在內(nèi)容和科技上實現(xiàn)創(chuàng)新結(jié)合，比如母子直播間——每周，平臺都會邀請業(yè)內(nèi)專家開設(shè)講座，理財師可以以專屬鏈接邀請自己的客戶，形成一個獨立的子直播間，實時與客戶交流答疑。而通過建立自己的直播間，不斷的進行內(nèi)容的輸出，更有利于理財師建立自身的專業(yè)形象。
對于直播活動，探普云還可以提供全流程的數(shù)據(jù)追蹤，為理財師提供包括留存率、打開率等數(shù)據(jù)，用于不斷迭代自身服務。
3、研究支持，建立長久的信任關(guān)系
探普研究院，則是棲盟科技旗下的標準化資產(chǎn)研究平臺，為棲盟科技全業(yè)務鏈提供知識和專業(yè)支持，包括基金評價和篩選、基金組合策略的研究與開發(fā)、產(chǎn)品存續(xù)和盡調(diào)服務、基金組合診斷與優(yōu)化，并以專業(yè)導師角色參與探普學堂的實戰(zhàn)課程。
目前，探普研究院由具有近20年基金投資研究經(jīng)驗的專家?guī)ш牐啥嗝邆涠嗄杲?jīng)驗的資深研究員組成。為了進一步豐富和提升理論知識，探普研究院還策劃了與高校聯(lián)合開展聚焦于基金投資策略與分析的合作項目，致力于成為國內(nèi)知名的基金研究品牌。
此輪融資后，棲盟科技將繼續(xù)深耕科技、培訓和產(chǎn)品研究三大領(lǐng)域，升級打造以科技賦能為切口，以專業(yè)知識培訓為抓手，以實際產(chǎn)能提升為核心目標的“科技賦能＋產(chǎn)能提升+研究支持”綜合解決方案，以全流程的服務為最終價值點。
同時，棲盟科技還將以TAMP模式繼續(xù)賦能行業(yè)內(nèi)中小規(guī)模金融機構(gòu)，尤其是腰部、長尾機構(gòu)，依靠自身的專業(yè)性和專注深耕的財富管理領(lǐng)域的科技研發(fā)成果，構(gòu)建長久的競爭力，拓寬護城河。
青松基金合伙人、青松智慧基金管理合伙人成妙綺表示，隨著資管新規(guī)和基金投顧試點的擴容，可以看到國家層面對于推動資產(chǎn)端由剛兌產(chǎn)品向凈值化的標準資產(chǎn)的態(tài)度是一貫且明確的，而針對凈值化資產(chǎn)的銷售渠道也將面臨結(jié)構(gòu)化的變革。
“棲盟科技通過核心團隊在財富管理行業(yè)多年的浸淫，將技術(shù)與行業(yè)洞察相結(jié)合，為以券商和家辦為主的金融機構(gòu)提供全流程、系統(tǒng)性的賦能和支持，并已經(jīng)獲得包括業(yè)內(nèi)頭部券商及金融從業(yè)者的認可，可以極大地提升金融機構(gòu)財富化轉(zhuǎn)型時展業(yè)能力及運營效率。”成妙綺表示，相信棲盟這樣擁有格局感和執(zhí)行力的業(yè)內(nèi)頂尖團隊，可以鏈接資產(chǎn)與渠道兩端，成為財管領(lǐng)域生態(tài)級的行業(yè)平臺。